Le invitamos a leer detenidamente esta política a fin de verificar que usted o su negocio cumple(n) con todo lo necesario para poder operar a través de NOVA PAY.

Por razones regulatorias y propias del régimen de prevención y con el ánimo de permanecer en pleno cumplimiento en materia de Blanqueo de Capitales (BC); Financiamiento del Terrorismo (FT), Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM), Corrupción Pública o Privada, (CPP) y Evasión Fiscal (EV) entre otros fenómenos delictivos, NOVA PAY de acuerdo con la legislación y normativa vigente en las jurisdicciones en donde operamos, o debido a reglas del mercado, o de requerimientos de parte de algunos de nuestros proveedores, no puede prestar servicios para las siguientes categorías de negocios:

  1. SERVICIOS FINANCIEROS:

    • 1.01 Negocios bancarios o fiduciarios sin la respectiva licencia;
    • 1.02 Rotación de Ahorros;
    • 1.03 Forex;
    • 1.04 Inversiones sin la respectiva licencia;
    • 1.05 Créditos o préstamos con o sin garantía sin contar con la respectiva licencia;
    • 1.06 Remesas sin la respectiva licencia;
    • 1.07 Servicios legales sin identificación de beneficiarios finales o sin debida diligencia;

  2. PRODUCTOS O SERVICIOS NO REGULADOS O ILEGALES:

    • 2.01 Bitcoin o cualquier otra cripto-moneda sin que cuente con la identificación de beneficiarios finales o sin debida diligencia que permita relizar la trazabilidad completa de cualquier operación;
    • 2.02 Esquemas piramidales;
    • 2.03 Venta de narcóticos o sustancias controladas.
    • 2.04 Productos o servicios que tienen su propio estatuto de funcionamiento.

  3. PRODUCTOS O SERVICIOS DE ALTO RIESGO:

    • 3.01 Plataformas de apuestas, casinos virtuales, lotería;
    • 3.02 Juegos en línea o competiciones e-sports;
    • 3.03 Venta de Tabaco, Derviados del Cannabidiol en cualquier forma, Cigarrillos Electrónicos, Alcohol o Armas;
    • 3.04 Oro, Gemas y Piedras Preciosas;
    • 3.05 Contenidos para Adultos, Pornografía, Plataformas Escort, Pay Per View, Servicios de webcam
    • 3.06 Contenidos que sugieran o se basen en cualquier tipo de violencia física o mental hacia humanos o animales;
    • 3.07 Productos de dietas y suplementos alimentarios;
    • 3.08 Marketing Multinivel;
    • 3.09 Transporte de Mercancías Cliente a Cliente;
    • 3.10 Ventas Personales o Corporativas, producto de negociaciones vía Redes Sociales.

  4. NEGOCIOS EN DONDE LA SITUACIÓN SERÁ ANALIZADA CASO POR CASO:

    Esta categoría incluye, pero no está limitada a:

    • 4.01 Soluciones de Pago vía WEB, Mobile, APP o por Correo Electrónico;
    • 4.02 Procesamiento de Fondos a nivel nacional o internacional;
    • 4.03 Soluciones de Tarjetas Pregpagadas;
    • 4.04 Soluciones de e-Commerce tipo SaaS;
    • 4.05 Soluciones de Marketplace tipo SaaS;
    • 4.06 Soluciones Crowdfunding, Crowlending, Crowdfactoring, Crowdleasing tipo SaaS;
    • 4.07 Microfinanciamiento a través de plataformas de Acciones;
    • 4.08 Donaciones de caridad, beneficencia y/o otras formas de regalos;
    • 4.09 Soluciones tipo White o Grey Label;
    • 4.10 Flujos financieros complejos a través de plataformas;
    • 4.11 Plataformas de e-Commerce con cualquier esquema de pagos;
    • 4.12 Marketplaces sobre e-Pharming;
    • 4.13 Agencias de viajes en línea, entre otros.

Por favor tome en cuenta que a NOVA PAY le asiste todo el derecho de negar o cancelar el acceso a los servicios que ofrece en cualquier momento o de modificar la presente política, sin tener que justificar sus acciones, si a juicio de NOVA PAY, el perfil del cliente o prospecto del cliente o su actividades económicas o financieras no se ajustan a las condiciones y restricciones señaladas anteriormente, de manera que NOVA PAY estará actuando coherentemente y bajo el debido proceso en cualquier caso, para propender por un ambiente de negocios sano y transparente, ya que somos y nos mantendremos en primera línea como una destacada plataforma regtech, lo que significa que estamos en pleno cumplimiento de las leyes vigentes y contravenimos iniciativas de negocio que promuevan esquemas de trabajo por fuera de las normas que resulten aplicables para el caso.